Sophie est fiscaliste de formation et planificatrice patrimoniale certifiée avec 12 ans d'expérience en banque privée. Elle guide les épargnants dans le labyrinthe de la fiscalité belge, de l'épargne-pension aux droits de succession. Elle vulgarise les investissements en Branche 21 et 23.
Diplômée de l'ICHEC en Gestion de Patrimoine et Fiscalité, Sophie a exercé pendant plus d'une décennie comme Wealth Planner dans une banque privée bruxelloise renommée. Elle maîtrise parfaitement les mécanismes de réduction d'impôts spécifiques à la Belgique, tels que le Tax Shelter pour start-ups et les subtilités des plafonds de l'épargne-pension. Son expertise couvre l'allocation d'actifs à travers des fonds d'investissement et l'assurance-vie (Branche 21 à capital garanti et Branche 23 liée à des fonds), en analysant scrupuleusement les frais de gestion et le précompte mobilier. Sophie est particulièrement sollicitée pour les questions de transmission de patrimoine, expliquant comment utiliser le pacte adjoint et les donations enregistrées pour limiter les droits de succession. Elle écrit pour démystifier la déclaration fiscale (Tax-on-web) et aider les Belges à constituer un capital complémentaire face à l'érosion des pensions légales. Elle intègre systématiquement les critères ESG et les profils de risque MiFID dans ses recommandations d'investissement.